最时尚的货基组合都在这家!——鹏华基金固定收益PLUS

作者:未知 更新时间:2016-10-24 来源:新浪财经 【字号: 】 浏览

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  原标题:最Fashion的货基组合都在这家!——鹏华基金固定收益PLUS

  鹏华旗下多款货币基金不仅业绩表现稳健优异,丰富的功能设置和个性化的用户体验,更能有效满足不同投资者差异化的市场需求

  文 | 《投资时报》记者 苏慧

  低利率时代,返璞归真。

  告别步步紧逼的“拼收益”阶段,货币市场基金终于回归现金管理工具的正常轨道。在股票市场缺乏趋势性机会的当下,作为固定收益产品的重要组成部分,货币基金更是资金的避风港。

  “无论在什么样的市场环境下,配置适当货币基金都将是必要的选择”,这是一种投资理念,更是一种投资态度。但如何从资产荒背景下,觅得您理想的配置品种?

  标点财经研究院携手《投资时报》联袂推出的《2016四季度基金配置指南》显示,在货币基金排行中,鹏华基金旗下货币基金产品整体表现突出。Wind数据显示,自2016年初至9月30日,在纳入统计的384只货币基金产品中,鹏华安盈宝、鹏华添利宝、鹏华增值宝均排名靠前,其中鹏华安盈宝以2.44%的净值增长率排名同类第四;鹏华货币A/B份额稳中有增;鹏华添利自2016年初上线之后整体规模也增长显著。

  •   优异的货币基金管理能力,与鹏华固定收益投资团队的深厚积累息息相关。据《投资时报》记者了解,鹏华基金固定收益团队亦是入选此前标点财经研究院、《投资时报》锻造的“2016全讯网基金业白皮书”的优秀固定收益团队之一。其贴近客户的不断创新,更成为老牌团队不断挑战自我的经典例证。

      目前,鹏华基金已完成场内和场外货币基金全覆盖,形成了场外银行端货币基金、互联网货币基金、场内交易型货币基金以及证券账户余额理财货币基金的完整货基组合。不仅为场内外的机构和个人投资者提供了全方位的现金管理工具,也满足了各类投资者低风险资产的配置需求。

      货基优选三标准

      对于希望规避证券市场风险的企业和个人来说,货币基金是一个天然避风港。其既能获得高于银行存款利息的收益,现实中又极少发生本金亏损,可谓“居家必备”之基础资产配置手段。

      但尽管作为避险资产,不同基金公司的管理水平仍对具体产品的收益产生不小影响。业内人士向《投资时报》记者介绍,通常来讲筛选货基会有三个标准:长期业绩、稳健管理人、网销T+0。

      具体来讲,筛选货币基金的标准主要为看其长期过往业绩是否稳定居前,其所属的基金公司是否有一个强大的固定收益团队作支撑;其次,应选择资产规模较大的货币基金,这是因为,作为现金管理工具,货币基金每天都要应对频繁的申赎,规模越大,越能平抑资金进出造成的冲击,越能使收益稳健;最后,作为最重要的一点,货币基金的流动性很重要,能够实现随时取现(即T+0服务)的货币市场基金是投资者的优选。

      标点财经研究院及《投资时报》记者从上述三方面考量的研究结果显示,鹏华基金公司旗下以鹏华安盈宝为代表的货币基金产品,可谓当仁不让的上上之选。

      从业绩来讲,以长期稳健运作赢得市场青睐的鹏华货币基金,今年以来业绩表现持续优异。Wind数据显示,成立于2015年1月27日的鹏华安盈宝,截至10月14日总回报达7.05%,远远高于货币市场型基金5.38%的平均水平。

      2016年前三季度,鹏华安盈宝复权净值增长率亦达2.44%,在纳入统计的384只货币市场基金产品中,排名高居第四位。

      除此之外,鹏华系货币基金军团旗下的鹏华增值宝和鹏华添利宝,业绩同样可圈可点。Wind数据显示,自2016年初至9月30日,这两只货币基金的复权净值增长率分别为2.2%和2.06%,均大幅领先于同期一年定存利率1.5%,并在同类可比384只货币基金中都位居前1/3阵营。

      从规模来讲,截至2016年第二季度,鹏华货币B规模已达571.56亿元;于2015年7月21日成立的后起之秀鹏华添利宝,截至2016年6月末的规模达到150.64亿元。在流动性方面,鹏华安盈宝、鹏华增值宝、场内货基鹏华添利B均可实现T+0交易,让投资者的资金使用无缝衔接。

      创新永无止境

      除了业绩、规模、流动性等优势特质突出,格外引起《投资时报》记者注意的还有,鹏华基金旗下多款货币基金的创新魅力,其丰富的功能设置和个性化用户体验,更能有效满足不同投资者差异化的市场需求。

      自有平台方面,针对旗下鹏华安盈宝货币基金的申赎,鹏华基金开发了“A+钱包”客户端,不仅为投资者提供了更为便利的购买通道,同时也使得鹏华安盈宝的流动性和变现能力更为突出。

      《投资时报》了解到,鹏华“A+钱包”最低申购金额仅0.01元人民币,充值、提现均无任何手续费,不仅将理财门槛降到最低,成为真正大众化的理财方式,而且十分便于投资者将闲散资金逐渐积攒起来,形成聚沙成塔的累积效应,同时也可帮助投资者理财意识和习惯的长期培养。此外,“A+钱包”的用户单日单笔T+0快速取现额度高达500万元,能够充分满足大额资金使用需求。

      在实现众多贴心功能体验的同时,鹏华基金更加注重安全防护,“A+钱包”在采用登录和交易功能相互独立分离机制的基础上,配备两套密码设置体系,并打造了专业级交易密码安全键盘,为资金安全保驾护航。

      在实现产品覆盖方面,据《投资时报》记者了解,今年2月鹏华推出了旗下第一只场内货币基金—鹏华添利。随着鹏华添利的正式上市交易,鹏华实现了场内外现金管理工具平台的全面布局,因其操作便捷,可以像买卖股票一样,鹏华添利已成为股民假期理财优选。

      当A股市场行情不明朗,希望保持较低股票仓位来规避市场风险的时候,投资者就可以买入鹏华添利,避免证券账户中的资金闲置,提升资金利用率和收益率;当认为股票行情来临,卖出鹏华添利以后,资金即刻就可以用于买入股票,不会耽误投资者抓住难得的买点。截至2016年6月30日,鹏华添利整体份额已飙涨至152.66亿元。

      让我们进入PLUS时间

      优异的投资业绩表现和持续创新的产品服务,与鹏华基金卓越的固定收益投资团队密不可分。通过13年市场磨砺和牛熊检验,鹏华基金练就了一套成熟稳定的管理模式,这成为其产品业绩保持领先的坚实保障。

      《投资时报》独家获悉,鹏华基金固定收益投资团队成立于2003年,是行业内最早的公募债基及社保组合的管理人,久经资本市场考验,长期以来操作风格稳健积极,也是入选标点财经研究院与《投资时报》联合推出的“2016全讯网基金业白皮书”的优秀固定收益团队。

      如今,这支优秀的团队在实现过往优秀业绩的基础上,也在打造以固收产品稳定性为基础的“固定收益+”收益增强型基金形态—鹏华基金固定收益PLUS,这是以固定收益投资为基础、辅之以跨市场多元投资策略的资产配置工具。

      据鹏华基金相关负责人介绍,鹏华基金固定收益PLUS包括“+杠杆”、“+新股”、“+定增”、“+权益”、“+保本”、“+量化”、“+海外”,力争通过跨市场、多元化的资产配置,为投资者捕获固定收益之外的超额收益。

      鹏华基金固定收益经过十余年精耕细作已形成品牌效应,其重磅打造的固定收益PLUS体系,亦值得投资者期待。

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